Les avantages et inconvenients d'investir dans l'or

24 juillet 2017
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Historiquement, l'or a joué un rôle majeur dans les économies de plusieurs pays. Bien qu'il ne soit plus une forme de monnaie principale, l'or est toujours un investissement solide et à long terme et peut être une importante contribution de portefeuille, en particulier dans un marché baissier.

L'or a été considéré comme une monnaie universelle depuis des centaines d'années. En raison de sa valeur reconnue dans le monde entier, un étalon-or a été utilisé depuis l’époque de l'Empire byzantin, il y a plus de 1500 ans. Jusqu'à récemment, en fait, l'or était utilisé comme monnaie de réserve mondiale.

En 1944, lors de la signature de l'accord de Bretton Woods, quand le dollar a remplacé l'or en monnaie de réserve mondiale. Mais même après cet accord, l'or a continué d'être utilisé pour sauvegarder les monnaies nationales de divers pays. Cependant, en 1971, Richard Nixon a retiré l'étalon-or aux États-Unis et d'autres pays ont suivi.

Néanmoins, l’or en pièces et en lingot physique reste monétaire dans beaucoup de pays et est sans TVA en Europe.

 

Les Avantages de l'or en tant qu'investissement

 

Bien qu'il ne soit plus une forme principale de monnaie dans le monde développé, l'or reste un investissement populaire pour plusieurs raisons.

  • Liquidité . L'or peut facilement être converti en argent partout dans le monde. Mis à part les billets de monnaies réelles, la liquidité et l'universalité de l'investissement dans l'or physique sont inégalées.

 

  • Garde sa valeur. L'or tend à maintenir sa valeur au fil du temps. Les économistes affirment que même le prix de l'or n'est pas indicatif de sa valeur. C'est-à-dire, même si le prix diminue, la valeur sous-jacente de l'or ne change pas beaucoup. C’est son pouvoir d’achat qui est important. C'est en grande partie parce qu'il y a une quantité fixe d'or en raison du fait que c’est une marchandise, alors que le dollar américain ou l’Euro, sont des monnaies fiduciaires qui ne détiennent aucune valeur inhérente.

 

  • Une protection contre l’inflationL'or augmente en valeur lorsque l' inflations'empare de l’économie . Étant donné que l'or a un prix en dollars américains, toute détérioration du dollar entraînera logiquement un prix plus élevé de l'or. En conséquence, en période d'inflation, l'or offre un investissement beaucoup plus stable que l'argent.

 

  • Diversification. L'ajout de titres différents à votre portefeuille est un moyen essentiel de diversifieret de réduire le risque global de vos investissements.  En outre, parce que l'or se déplace souvent inversement aux valeurs boursières et monétaires, il offre un moyen particulièrement efficace de se diversifier.

 

  • Un investissement universel. L'or est encore une marchandise universelle. Bien que les pays vendent leurs contrats à terme sur les devises, des biens et d'autres titres à travers le monde, contrairement à l'or, ils sont soumis au chaos politique.

 

  • Les augmentations de la valeur de l'or coïncident avec la dévaluation de la monnaie locale. Beaucoup d'économistes font valoir que l'or augmente de valeur que lorsque votre monnaie est dévaluée; c'est donc une protection.

 

  • L'or est utilisé comme composant dans des produits. Comme l'or est utilisé dans la production de divers produits, comme les bijoux et l'électronique, il existe une demande fiable qui stabilise encore le prix de l'or. De plus, en période de demande accrue, ces marchés peuvent forcer le prix de l'or plus élevé.

 

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Inconvénients de l'investissement dans l'or

Alors que l'or peut être un excellent investissement pour un certain nombre de raisons décrites ci-dessus, soyez conscient de ses inconvénients avant d'investir:

  • L'or ne rapporte rien et ne génère pas de revenu. Les autres placements tels que les actions et les obligations peuvent générer une partie de leur valeur à partir du revenu passif sous forme d'intérêts et de dividendes. Cependant, le seul retour que vous pouvez faire sur l'or est lorsque la valeur augmente et que vous décidez de vendre.

 

  • L'or peut créer une bulle. Dans les économies turbulentes, beaucoup de gens commencent à investir dans l'or, mais lorsque les investisseurs commencent à paniquer, l'or peut devenir trop cher. Ceci, à son tour, signifie que votre investissement pourrait perdre de la valeur une fois que le prix se corrigera.

 

  • Besoin d'un stockage physique. Si vous choisissez d'acheter de l'or physique réel, vous aurez besoin de le stocker, voire de l'assurer également. Sinon, vous ne pourrez pas le remplacer s'il est volé.

 

  • Les taux d'imposition et taxes sur l’or  Étant donné que l'or est considéré comme bien taxable en France, le taux d' imposition de vos gains est de l’ordre de 30 % ou de 10.5 % sur sa valeur lors de votre vente si vous n’avez pas de facture d’achat, ce qui est beaucoup. Toutefois, en vendant en Belgique, vous éviter cet inconvénient.

 

Quand et où faut-il acheter de l'or en ce moment?

 

 

 

Le meilleur moment pour investir dans l’or est lorsque l'inflation arrive et force la valeur de la monnaie nationale. Le plus tôt, vous pouvez détecter de telles signes, plus vous devriez gagner de l'argent. Les principaux indicateurs tels que les baisses boursières et les turbulences politiques peuvent indiquer une dévaluation future de la monnaie de votre pays ou zone. Les annonces des banques centrales pour imprimer ou créer plus de monnaie locale peuvent également indiquer un bon moment pour investir dans l'or.

Lorsque la monnaie locale est forte et que l'inflation n'est pas prévue, il n'y a pas beaucoup de place pour l’augmentation du prix de l'or. Cela dit, s'il y a des attentes quant à l'augmentation de la demande des marchés qui exigent de l'or, comme les bijoux et l'électronique, envisagez d'investir dans l'or pour bénéficier de la pression potentielle des prix.

En pratique, cependant, une stratégie d'investissement d'achat passive et de thésaurisation à moyen ou long terme peut être la meilleure pour l'investisseur en or. Étant donné que les économies ont tendance à être cycliques, achetez lorsque le prix de l'or est en baisse, que votre pays rentre dans une période de trouble ou que vous le pensez. De cette façon, vous n'avez pas à vous soucier d'achat lorsque tout le monde en achète et conduise le prix de l’or à la hausse.

 

Quel pourcentage d'un portefeuille devrait faire l'or?

Il n'y a pas de règle facile et rapide quant à la quantité d'or que vous souhaitez détenir dans votre portefeuille. Cela dépendra de la façon dont vous vous sentez le marché, du confort de votre patrimoine, de vos besoins financiers et de votre calendrier.

Étant donné que l'or est l'un des rares investissements qui se comportent bien dans un marché baissier , utilisez-le pour compléter un portefeuille agressif et lourd comme une assurance en cas de krach financier.

En fin de compte, vous devriez utiliser les mêmes stratégies de gestion de portefeuille pour l'or que pour l'achat d'autres investissements.

Comment investir dans l'or

Il existe de nombreuses façons d'investir en or :

  • Achetez de l'or directement. Vous pouvez acheter de l'or directement sous la forme de lingots ou de pièces de monnaie. Vous vous tiendrez alors sur des quantités physiques d'or, qui peuvent être vendues à une date ultérieure. Il peut se sentir bien d'avoir de l'or en sa possession, mais il faut faire attention à cela. L’inconvénient est que vous devrez le stocké.

 

  • Achetez des actions dans une société aurifère. Vous pouvez également acheter des actions dans une entreprise produisant de l'or. La valeur de l’action sera fortement corrélée avec la valeur de l'or lui-même. Vous pouvez également recevoir des dividendes sur vos actions. De plus certaines mines d’or peuvent faire l’objet d’OPA par les groupes miniers majeurs.

 

  • Futures en or et options. Vous pouvez investir dans de l'or grâce à des produits dérivés financiers spécialisés dans les investissements en or, comme les options d'achat et de vente . Une position à la hausse (call) est appropriée si l'on s'attend à ce que la valeur de l'or augmente. D'autre part, vous achèteriez une position à la baisse (put) si vous attendez que le prix de l'or descende. Comme d'autres dérivés, les options d'or et les futures sont risquées; Vous avez le potentiel de gagner des rendements élevés ou des pertes énormes. Les comptes de Trading sont plus simples et sans échéances et plus ou moins risqués selon l’effet de levier avec lequel vous jouer et sont plus adaptés à des stratégies à court termes.

 

  • Investir dans un ETF en or. Un ETF dans l’or (ETF :exchange-traded fund) est un fonds négocié en bourse qui se spécialise dans l'investissement dans une gamme de titres  d'or. Une telle diversification peut réduire quelque peu votre risque.

 

Un dernier mot

L'or peut être un investissement profitable lorsque tous les autres échouent. Si vous êtes préoccupé par l'inflation ou la dévaluation de la monnaie de votre pays, vous voudrez peut-être ajouter de l'or à votre portefeuille. Cela dit, comprenez les spécifiés l'investissement en or avant d'investir réellement.  Par exemple, exactement combien vous coûtera-t-il de stocker et d'assurer votre or physique ? Quelles sont les différences fiscales ?  Connaître les détails peut faire une grande différence en termes de rentabilité.

 

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